מימון סחר, הונאה וסיכון — חלק מהספר סינגפור כמרכז פיננסי בינלאומי מאת ד״ר אלכסנדר רסוס.
חלק H עוסק במימון הסחר, בהונאות שטלטלו את הענף ובמשטרים המשפטיים בתחומי הלבנת ההון, הסנקציות והאכיפה.
חלק זה שייך לספר סינגפור כמרכז פיננסי בינלאומי מאת ד״ר אלכסנדר רסוס, המתפרסם כאן במלואו, מדור אחר מדור.
מימון סחר בסינגפור
מטען של מזוט שהוטען במסוף באי ג׳ורונג (Jurong Island), משלוח של פחם תרמי אינדונזי שנמכר לתחנת כוח בדרום סין, משלוח של שמן דקלים בדרך להודו: כל אחת מעסקאות אלה שווה עשרות… Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםמימון סחר עסקאי
הרעיון המרכזי של מימון סחר עסקאי פשוט. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםבסיס אשראי ומימון סחורות־יסוד מובנה
בתי הסחר הגדולים והבינוניים מממנים לעיתים רחוקות את פעילותם עסקה אחר עסקה. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםתפקידם של הבנקים המקומיים והזרים
לשלוש קבוצות הבנקאות הסינגפוריות, DBS, OCBC ו־UOB, שורשים עמוקים במימון סחר. OCBC הוא צאצא של הבנקים הסיניים של ראשית המאה העשרים, שאת תולדותיהם מתאר פרק B.III. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםדיגיטציה של מסמכי סחר
הסחר הבינלאומי עדיין מתנהל ברובו על גבי נייר. משלוח בודד עשוי לחייב עשרות מסמכים, רבים מהם מקוריים שיש לשלוח באמצעות שליחים בין יבשות. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםנסיגת המלווים לאחר 2020
שנת 2020 הייתה הגרועה ביותר בהיסטוריה המודרנית של שוק מימון הסחר בסינגפור. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםמימון סחר בסינגפור: השלכות מעשיות
סוחר המבקש מימון בסינגפור כיום צריך לצפות לבחינה של הממשל התאגידי והבקרות שלו החורגת בהרבה מהבדיקה שהייתה נהוגה לפני עשור. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםמימון סחר בסינגפור: השוואה לז׳נבה
ז׳נבה וסינגפור הן שני המרכזים המובילים למימון סחר בסחורות־יסוד מחוץ ללונדון, עם בנקים, מכשירים ופסיקה חופפים. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםמימון סחר בסינגפור: סיכום
Trade finance in Singapore rests on self-liquidating credit secured on identified goods, delivered through documentary credits, collections, trust receipts, guarantees and receivables finance, and… Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםהקריסות של 2020: Hin Leong, Agritrade ו־ZenRock
במחצית הראשונה של 2020 קרסו שלוש חברות סינגפוריות לסחר בסחורות־יסוד בתוך חודשים ספורים זו אחר זו. Agritrade International, בית סחר בשמן דקלים ובפחם, קרסה בפברואר. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםHin Leong Trading
Hin Leong Trading was founded in 1963 by Lim Oon Kuin, a migrant from Fujian who began his business by delivering diesel to fishing boats and grew it into one of the largest independent oil traders… Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםAgritrade International
Agritrade International נוסדה ב־1979 כחברה משפחתית לסחר בשמן דקלים, ובהמשך הרחיבה את פעילותה לפחם. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםZenRock Commodities Trading
ZenRock נוסדה בסינגפור ב־2014 על ידי קבוצת סוחרי נפט מנוסים, ובהם Xie Chun ו־Tony Lin. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםחדלות פירעון, הליכים פליליים והפסדי הבנקים
בכל שלושת המקרים השתמשו בתי המשפט בניהול שיפוטי (judicial management), ההליך הסינגפורי שבו בעל מקצוע עצמאי בתחום חדלות הפירעון נוטל את ניהול החברה כדי לשמר את עסקיה או להשיג… Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםלקחים לבקרות ולבדיקת נאותות
הרשויות הגיבו באמצעות ענף הבנקאות ונמנעו מחקיקה חדשה. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםקריסות 2020: Hin Leong, Agritrade ו־ZenRock: ההשוואה עם ז׳נבה
מקרי ההונאה של 2020 התרחשו בסינגפור ובדובאי, אך עלויותיהם נפלו על בנקים בכמה מרכזים פיננסיים, ובהם ז׳נבה. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםקריסות 2020: Hin Leong, Agritrade ו־ZenRock: סיכום
במחצית הראשונה של 2020 קרסו Agritrade International, Hin Leong Trading ו־ZenRock Commodities Trading על רקע טענות שהשיגו מימון בנקאי באמצעות דוחות כספיים מזויפים, שטרי מטען… Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםאיסור הלבנת הון: ה־CDSA, הודעות MAS והערכות ה־FATF
מרכז פיננסי המקבל כסף מכל העולם חייב להיות מסוגל להסביר מאין הגיע הכסף הזה. סינגפור בנתה את תשובתה בשכבות במשך יותר משלושה עשורים. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםחוק השחיתות, סחר הסמים ועבירות חמורות אחרות (חילוט טובות הנאה)
ה־CDSA נושא בשמו המקוצר את השנה 1992. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםהודעות MAS בדבר בדיקת נאותות של לקוחות
ה־CDSA אומר לכולם מה אסור לעשות. החובות המניעתיות של המוסדות הפיננסיים מצויות במערכת כללים נפרדת שהרשות המוניטרית של סינגפור (MAS) מוציאה לכל מגזר. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםדיווח על פעולות חשודות
החובה לדווח על חשדות היא חובה כללית של המשפט הפלילי, הקבועה בסעיף 45 ל־CDSA. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםההערכות ההדדיות של FATF
סינגפור הצטרפה ל־FATF בשנת 1992, שלוש שנים לאחר הקמתו. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםהרפורמות שלאחר 2023
המעצרים של 15 באוגוסט 2023 ותפיסת נכסים בשווי של יותר משלושה מיליארד דולר, הנבחנים בפרק E.VI, התרחשו זמן קצר לפני הביקור במקום של כוח המשימה לפעולה פיננסית (FATF). Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםאיסור הלבנת הון: ה־CDSA, הודעות MAS והערכות FATF: השלכות מעשיות
עבור בנקים ומוסדות אחרים, משמעות הרפורמות מאז 2023 היא שהמפקחים בוחנים כיום את איכות היישום מקרוב יותר מאשר את עצם קיומן של מדיניות כתובה. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםאיסור הלבנת הון: ה־CDSA, הודעות MAS והערכות FATF: השוואה לז׳נבה
ז׳נבה וסינגפור מיישמות את אותן המלצות של FATF, אך הן יצאו מנקודות מוצא שונות. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםאיסור הלבנת הון: ה־CDSA, הודעות MAS והערכות FATF: סיכום
סינגפור מפלילה הלבנת הון ב־CDSA, חוק משנת 1992 החל כיום על פשעים חמורים שבוצעו בארץ או בחו״ל, לרבות עבירות מס מאז 2013 ועבירות סביבה זרות מאז 2024. מאז 2024 מעניש החוק גם על… Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםסנקציות ופיקוח על יצוא: צעדי האו״ם, רוסיה וסנקציות משניות
מרכז סחר חי מחופש התנועה של סחורות, ספינות ותשלומים. הסנקציות קיימות כדי לעצור חלק מהם. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםסנקציות האו״ם בדין הסינגפורי
סינגפור הולכת בדרך המסורת הדואליסטית של המשפט המקובל. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםהצעדים של סינגפור נגד רוסיה מאז 2022
רוסיה פלשה לאוקראינה ב־24 בפברואר 2022. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםהסנקציות של ארצות הברית ושל אירופה והיקף השפעתן
העמדה הרשמית ברורה. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםהעברות מספינה לספינה, ציי צללים וסיכון ימי
סינגפור היא נמל תדלוק האוניות (bunkering) הגדול בעולם ואחד המרכזים העיקריים לאחסון ולערבול של נפט, כפי שמתארים פרקים G.II ו־G.III. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםפיקוח על טובין אסטרטגיים
הפיקוח על טובין צבאיים ודו־שימושיים ותיק יותר מהצעדים נגד רוסיה. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםסנקציות ופיקוח על יצוא: צעדי האו״ם, רוסיה וסנקציות משניות: השלכות מעשיות
עבור הבנקים, דיני הסנקציות של סינגפור פשוטים יחסית. רוב המורכבות נובעת מהלחץ המסחרי שמפעילות סנקציות זרות. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםסנקציות ופיקוח על יצוא: צעדי האו״ם, רוסיה וסנקציות משניות: השוואה לז׳נבה, להונג קונג ולדובאי
הניגוד לז׳נבה ברור. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםסנקציות ופיקוח על יצוא: צעדי האו״ם, רוסיה וסנקציות משניות: סיכום
Singapore gives effect to the sanctions of the United Nations Security Council through the United Nations Act 2001, regulations of the Monetary Authority under the Financial Services and Markets Act… Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםאכיפה: אחריות תאגידית, הסדרים לדחיית העמדה לדין ושיתוף פעולה חוצה גבולות
On 24 April 2026 the General Division of the High Court of Singapore declared that a deferred prosecution agreement between the Public Prosecutor and Seatrium Limited, the former Sembcorp Marine,… Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםאחריות פלילית של תאגידים
המשפט הפלילי של סינגפור אינו כולל הוראה כללית המוקדשת לאחריות הפלילית של חברות. הוא מגיע לחברות באמצעות הגדרות. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםהסדרים לדחיית העמדה לדין
ההסדר הגדול הראשון של סינגפור עם חברה בגין שוחד זר הושג עוד לפני שמשטר דחיית העמדה לדין עמד לרשותה. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםעזרה משפטית הדדית והסגרה
חוק העזרה ההדדית בעניינים פליליים (Mutual Assistance in Criminal Matters Act 2000, MACMA) הוא החוק העיקרי לשיתוף פעולה עם תובעים זרים. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםהשבת נכסים וחילוט
חוק השחיתות, סחר בסמים ופשעים חמורים אחרים (חילוט טובות הנאה) (CDSA) מתיר לבית המשפט, לבקשת התובע הכללי (Public Prosecutor), לתת צווי חילוט נגד מי שהורשעו בסחר בסמים או בעבירות חמורות. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםהליכים מקבילים בכמה תחומי שיפוט
פרשת Keppel משנת 2017 היא הדוגמה המובילה של סינגפור להסדר מתואם עם כמה מדינות. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםאכיפה: אחריות תאגידית, הסדרים לדחיית העמדה לדין ושיתוף פעולה חוצה גבולות: השלכות מעשיות
עבור חברה שמושבה בסינגפור, הלקח העיקרי מפרשות Keppel ו־Seatrium הוא שדיווח עצמי ושיתוף פעולה קובעים את התוצאה. שתי החברות זכו להסדר ללא משפט. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםהשוואה לז׳נבה ולמרכזים אחרים
שווייץ הנהיגה אחריות פלילית של תאגידים ב־1 באוקטובר 2003 באמצעות ההוראה שהיא כיום סעיף 102 לחוק העונשין השווייצרי (StGB/SCC). הכלל השווייצרי צר וספציפי יותר מהגישה הסינגפורית. Read more סינגפור · מימון סחר וסיכוניםאכיפה: אחריות תאגידית, הסדרים לדחיית העמדה לדין ושיתוף פעולה חוצה גבולות: סיכום
Singapore law treats companies as persons capable of committing almost any offence and attributes to them the conduct and knowledge of their directors, employees and agents under the common law… Read more