הקריסות של 2020: Hin Leong, Agritrade ו־ZenRock
לקריאת מהדורת ה־PDF (3 עמודים)
במחצית הראשונה של 2020 קרסו שלוש חברות סינגפוריות לסחר בסחורות־יסוד בתוך חודשים ספורים זו אחר זו. Agritrade International, בית סחר בשמן דקלים ובפחם, קרסה בפברואר. Hin Leong Trading, אחת מסוחרות הנפט העצמאיות הגדולות באסיה, ביקשה הגנת בית המשפט באפריל לאחר שמייסדה חשף הפסדים נסתרים של מאות מיליוני דולרים. ZenRock Commodities Trading, סוחרת נפט צעירה יותר עם משרדים בסינגפור, בסין ובז׳נבה, הועמדה בניהול שיפוטי לבקשת HSBC במאי. בכל אחד מהמקרים טענו המלווים כי החברה קיבלה מימון סחר על סמך מסמכים שהציגו מצג כוזב של חשבונותיה, מטעניה או עסקאותיה. התביעות המצטברות של הבנקים הגיעו למיליארדי דולרים.
פרק זה בוחן את שלוש הקריסות ואת השלכותיהן המשפטיות. הוא פותח ב־Hin Leong, הגדול ורב ההשלכות מבין המקרים, ולאחר מכן עובר ל־Agritrade ול־ZenRock. הוא עוקב אחר הליכי חדלות הפירעון, ההעמדות לדין הפלילי וההתדיינות האזרחית שבאמצעותה ניסו הבנקים להיפרע מצדדים נגדיים, מבעלי אוניות ומרואי חשבון. הוא מסתיים בצעדים שהבנקים והרשויות אימצו לאחר 2020 ובלקחים לגבי בקרות ובדיקת נאותות. המנגנונים של מכתבי אשראי, מימון חובות לקוחות ומסגרות מבוססות בסיס אשראי מוסברים בפרק I של חלק זה. המסגרת הפלילית והרגולטורית נגד הלבנת הון וכלי האכיפה התאגידית הם נושאי פרקים III ו־V.
הכרך המקביל על ז׳נבה מקדיש פרק משלו לאותם אירועים, משום שפרשות המרמה של 2020 הגיעו לז׳נבה דרך הבנקים שמימנו את הסחר של שתי הערים.1 לכמה מהמלווים שספגו הפסדים היו צוותי מימון סחר בז׳נבה. בנק ז׳נבאי התדיין בעניין הפסדו ב־ZenRock עד לבית המשפט לערעורים (Court of Appeal) בסינגפור. בנקים שווייצריים הגיבו לאותם אירועים במדריך משלהם. שני הכרכים מתארים אפוא משבר אחד משני קצותיו: סינגפור כמקום שבו בוצעו מעשי המרמה ונדונו, וז׳נבה כאחד המקומות שבהם נשאו בעלויותיהם.
עיקרי הדברים
Agritrade International הועמדה בניהול שיפוטי זמני בפברואר 2020 לאחר שבקשת ההקפאה שלה נכשלה לנוכח טענות המרמה של הבנקים שלה, עם התחייבויות כוללות של כ־1.55 מיליארד דולר ארה״ב. Hin Leong Trading ביקשה הגנת בית המשפט ב־17 באפריל 2020 לאחר שמייסדה חשף הפסדים של כ־800 מיליון דולר ארה״ב בחוזים עתידיים שלא דווחו ומכירה של נפט ששועבד לבנקים, והותירה חובות של כ־3.85 מיליארד דולר ארה״ב ל־23 מלווים. ZenRock הועמדה בניהול שיפוטי זמני על פי בקשת HSBC ממאי 2020, על רקע טענות שמימנה את אותם מטענים מול כמה בנקים. סמנכ״ל הכספים לשעבר של Agritrade נידון לעשרים שנות מאסר בינואר 2023, ואילו מייסד Hin Leong נידון לשבע־עשרה וחצי שנים בנובמבר 2024, עונש שהופחת בערעור לשלוש־עשרה וחצי שנים במרץ 2026. הבנקים, איגוד הבנקים בסינגפור (Association of Banks in Singapore) והרשויות הגיבו בקוד נוהג מיטבי בנובמבר 2020, במרשם מימון סחר (Trade Finance Registry) נגד מימון כפול ביוני 2023 ובכלי לאימות שטרי מטען בפברואר 2025.
הערות
- Ressos, Genève, place financière internationale, partie H, chapitre II, « Les fraudes de 2020 : quand les cargaisons n’existent pas », עם סעיפים על Hin Leong, Agritrade ו־ZenRock, על הפסדי הבנקים ונסיגתם ועל « Genève après 2020 ». ↩
למידע כללי בלבד. מאמר זה אינו מהווה ייעוץ משפטי או ייעוץ מס, אינו מחליף ייעוץ במקרה פרטני ואינו יוצר יחסי עורך דין–לקוח. הוא משקף את המצב המשפטי נכון לחודש אוקטובר 2026.