הבנקים של סינגפור משרתים חברות ומשפחות מכל רחבי אסיה ומעבר לה. גלו מה ידרוש בנק סינגפורי מהחברה שלכם, כיצד מומן הסחר דרך הנמל, וכיצד להכין בקשה שבנק יוכל לקבל.
מדריך MAS, כפי שנצפה ב-4 בנובמבר 2026, מונה רישיונות של 6 בנקים מקומיים, 10 qualifying full banks, 20 full banks, 96 wholesale banks ו-21 merchant banks. אלה ספירות של רישיונות, ובנק אחד עשוי להחזיק בכמה מהם.
פרשת הלבנת ההון מאוגוסט 2023 שינתה את טון השאלות (מדוע פרשה אחת זוכה לפרק משלה). תרשים מבנה עד לרמת האנשים הטבעיים, ראיות למקור העושר וחוזים המראים מהיכן מגיע הכסף יקצרו את השיחה. עסקים בתחום הנכסים הדיגיטליים מוזמנים לקרוא את פתיחת חשבון בסינגפור ואת מה בנק רוצה לראות לאורך זמן.
הבנקים מיישמים את הודעות MAS שהוצאו מכוח החוקים המגזריים ואת חובת הדיווח שבסעיף 45 ל-Corruption, Drug Trafficking and Other Serious Crimes (Confiscation of Benefits) Act 1992 (החובה שבחוק). סינגפור מיישמת את הסנקציות של האומות המאוחדות, ומאז מרץ 2022 גם צעדים משלה נגד רוסיה. הבנקים שלה מביאים בחשבון גם משטרי סנקציות אחרים במסגרת הפרקטיקה המסחרית שלהם (OFAC והמציאות המסחרית).
אשראי היה חלק מהנמל מאז בתי הסוכנות (agency houses) של המאה ה-19, שמכרו באשראי של שלושה עד שישה חודשים לאורך שרשרת של סוחרים. ההיסטוריה מסופרת בבית הסוכנות כמתווך ובשרשראות אשראי בין אירופה, הודו, סין והארכיפלג.
בנקאות וניהול עושר
בסינגפור מנוהלים נכסים בהיקף של 6.7 טריליון דולר סינגפורי (S$), רובם מחו״ל. המאמרים במדור זה מסבירים כיצד בנק ניגש ללקוח חדש, כיצד מחזיקים קופה (treasury) וממירים אותה חזרה למטבע רגיל (off-ramp), וכיצד משפחה מחזיקה עושר באמצעות קרן, נאמנות או משרד משפחתי (family office). הם גם מראים היכן החל העסק: ברשתות האשראי ובבתי ההעברות של המאה התשע־עשרה. חלק E של הספר על המרכז הפיננסי, העוסק בניהול עושר ובבנקאות פרטית, טרם פורסם. למאמריםבנקאיות וקליטת לקוחות
פתיחת חשבון בנק בסינגפור ושמירתו דורשות הכנה. המאמרים המרוכזים כאן מסבירים מדוע החשבון הוא צוואר הבקבוק של עסקים רבים, כיצד פועלת פתיחת חשבון בסינגפור ובשווייץ, אילו בנקים עובדים עם לקוחות נכסים דיגיטליים, כיצד ממירים קופה למטבע רגיל (off-ramp) ומה בנק רוצה לראות לאורך הקשר. המקרים לקוחים מעסקי נכסים דיגיטליים, המבקשים הנבדקים בקפדנות הרבה ביותר, והלקחים על מסמכים ומהות חלים גם על חברות אחרות. למאמריםמימון סחר
מימון סחר הוא העסק הפיננסי הוותיק ביותר של הנמל. המאמרים במדור זה מסבירים כיצד בתי הסוכנות של המאה התשע־עשרה ניכו שטרות, כיצד זרם האשראי מלנקשייר דרך סינגפור אל הארכיפלג, כיצד מומנו מגדלי הגמביר והפלפל, וכיצד הנהר והמחסנים (godowns) תמכו בכך. חלק H של הספר, על מימון סחר, הונאה וסיכון כיום, טרם פורסם. למאמריםסחר בסחורות־יסוד
סינגפור נוסדה כנמל מסחר. המאמרים במדור זה עוקבים אחר כלכלת נמל המעבר (entrepôt) במאה התשע־עשרה: סחר הג׳ונקות מנמלי דרום סין, סוחרים בוגים, ערבים, הודים ואירופים, סוחרי הארץ (country traders) וכלכלת האופיום, הגמביר והפלפל, בית הסוכנות (agency house) כמתווך, ושרשראות האשראי שהחזיקו את כל זה יחד. הם גם משווים את נמל המעבר לז׳נבה. חלק G של הספר, על מרכז המסחר בסחורות־יסוד של ימינו, טרם פורסם. למאמריםרגולציה ופיקוח
הרגולציה הפיננסית בסינגפור מרוכזת במוסד אחד. המאמרים במדור זה מסבירים את מודל וסטמינסטר במדינת עיר, את מקורות המשפט, את התוקף המשפטי של הודעות, הנחיות ושאלות נפוצות של ה-MAS, את המנדט והפילוסופיה של ה-MAS, את סוגי הרישוי, את חוק שירותי התשלום (Payment Services Act 2019), את חוק ניירות ערך וחוזים עתידיים (Securities and Futures Act 2001), את חוק השירותים הפיננסיים והשווקים (Financial Services and Markets Act 2022), מטבעות יציבים, טוקניזציה ושלבי בקשת רישיון. המקורות הקולוניאליים של הסדר המשפטי מסופרים בספר על המרכז הפיננסי. למאמריםאיסור הלבנת הון וציות
סינגפור מחילה משטר רחב נגד הלבנת הון ומימון טרור. המאמרים במדור זה מסבירים את שלושת החוקים שעליהם הוא נשען, את הודעות ה-MAS, את הערכת הסיכונים הכלל־ארגונית, את בדיקת הנאותות של לקוחות, את כלל המסע (travel rule) ואת החובה לדווח על פעולות חשודות. הם עוסקים גם בפרשת הלבנת ההון של אוגוסט 2023, בסנקציות, בממשל תאגידי ובביקורות, ובהפעלת תוכנית אחת בקבוצה כולה. הדוגמאות לקוחות משירותי אסימוני תשלום דיגיטליים, וחלק ניכר מהמסגרת חל על מוסדות פיננסיים באופן כללי. למאמריםסינגפור: ראשית: מטמאסק לנמל החופשי
ראשית: מטמאסק לנמל החופשי — חלק מהספר סינגפור כמרכז פיננסי בינלאומי מאת ד״ר אלכסנדר רסוס. למאמרים