הערכת המודעות לסיכונים

לקריאת מהדורת ה־PDF (2 עמודים)

נותן שירותי DPT חייב להעריך אם ללקוח קמעונאי יש ידע מספיק על הסיכונים של שירותי DPT לפני שהוא מספק לו שירות כזה. ההערכה היא שאלון המכסה את טיבם של אסימוני DPT, את התנודתיות שלהם, את האפשרות לאבד את ההשקעה כולה, את היעדר ביטוח הפיקדונות, את אי-ההפיכות של העברות ואת הסיכונים שבמשמורת אצל נותן השירות.¹ לקוח שנכשל יכול לקבל חומרי הדרכה ולגשת להערכה שוב. הרשות המוניטרית של סינגפור (Monetary Authority of Singapore, MAS) נמנעה מלהטיל תקופת צינון בין ניסיונות או תקופת תוקף שלאחריה פג תוקף ההערכה, אך שמרה לעצמה את הזכות לעשות זאת.²

ההערכה החליפה את הדיון הקודם בדרישת התאמה (suitability). MAS שקלה ודחתה דרישה שנותני השירות יעריכו את התאמת המסחר ב-DPT לכל לקוח, משום שדרישה כזו הייתה מרמזת שמסחר באסימוני DPT מתאים לחלק מהלקוחות הקמעונאיים, ומשום שנותני השירות אינם נותנים ייעוץ. הערכת המודעות לסיכונים מעבירה במקום זאת את ההחלטה ללקוח מיודע. נותני השירות חייבים לשמור רשומות של ההערכות, ועליהם להיות מסוגלים להראות ל-MAS בביקורת שאף לקוח קמעונאי לא סחר לפני שעבר את ההערכה.

הערות

MAS, Guidelines PS-G03 on Consumer Protection Measures by DPT Service Providers, הסעיף בדבר הערכת המודעות לסיכונים; MAS Response to Feedback Received (Part 2), 23 בנובמבר 2023, הפסקאות בדבר מבנה ההערכה. ↩
Morgan Lewis, נובמבר 2023 (לעיל): יש לבצע את ההערכה לפני מתן שירות DPT כלשהו; לעת עתה אין תקופת תוקף או תקופת צינון. ↩

למידע כללי בלבד. מאמר זה אינו מהווה ייעוץ משפטי או ייעוץ מס, אינו מחליף ייעוץ במקרה פרטני ואינו יוצר יחסי עורך דין–לקוח. הוא משקף את המצב המשפטי נכון לחודש אוקטובר 2026.

עברית

צור קשר

Dr Alexander Ressos, TEP

Of Counsel, KGP Legal LLC

אני משמש Of Counsel ב־KGP Legal LLC בסינגפור, ושם אני עובד עם בסיס לקוחות גלובלי של יזמים מצליחים ובני משפחותיהם, מנהלי נכסים עצמאיים, בתי מסחר בסחורות ולקוחות עסקיים נוספים. אני עורך דין בגרמניה ובשווייץ, ומוסמך גם כ־solicitor באנגליה ובוויילס ובהונג קונג. אני מחלק את זמני בין צוג שבשווייץ, סינגפור והונג קונג. מאז 2017 ייעצתי ללקוחות בינלאומיים ביותר מ־700 פרויקטים של קריפטו ונכסים דיגיטליים. יש לי גם ניסיון רב בליטיגציה ובבוררות חוצות גבולות בסינגפור, בהונג קונג ובשווקים נוספים בדרום־מזרח אסיה ובסין רבתי.

אני פועל במרכזים הפיננסיים המרכזיים בדרום־מזרח אסיה, במזרח התיכון ובשווייץ, עם דגש מיוחד על הגנה על נכסים, מיסוי בינלאומי ותכנון עיזבון, וכן על נאמנויות, ניהול חברות ושירותי נאמנות נוספים. הגישה שלי היא לשמש יועץ אמין הפועל בשיתוף פעולה הדוק עם לקוחותיי ולסייע להם להשיג את מטרותיהם העסקיות.

כל ייעוץ בדיני סינגפור ניתן באמצעות KGP Legal LLC, משרד ותיק של advocates and solicitors בסינגפור, המורשה כדין.

KGP Legal LLC הוא משרד עורכי דין בינוני בסינגפור, המסוגל להעניק את מלוא מגוון השירותים המשפטיים ואת עבודת הניהול התאגידי. אם תזדקקו למידע נוסף, אנא פנו אליי ישירות בכתובת [email protected].

צרו קשר ←

מאמרים ותובנות

מקימים פעילות בסינגפור או מרחיבים אותה?

את SingaporeIQ עורך ד״ר אלכסנדר רסוס, עורך דין בינלאומי בתחום המשפט העסקי, בעל ניסיון מקומי של יותר מ־15 שנה בסינגפור כתושב קבע, כעורך דין זר הרשום בסינגפור וכשותף מנהל של משרד עורכי דין זר בסינגפור. מלבד ניסיון משמעותי בהשקעות ובעסקאות חוצות גבולות, בעבודה עם לקוחות פרטיים בעלי הון גבוה במיוחד (UHNWI) ובסנקציות ובפיקוח על יצוא, לד״ר רסוס ניסיון רב בעסקים חוצי גבולות ובפרויקטים של קריפטו ונכסים דיגיטליים בסינגפור, שנצבר ביותר מ־700 פרויקטים מאז 2017.

אם אתם מתכננים הקמת חברה, השקעה, מבנה אחזקות או כניסה לשוק דרך סינגפור, תוכלו לפנות לד״ר רסוס ישירות בכתובת [email protected]. ייעוץ בדיני סינגפור ניתן על ידי KGP Legal LLC, משרד של advocates and solicitors בסינגפור בעל רישיון. כמשרד עורכי דין סינגפורי, KGP Legal LLC מוסמך לפי ה־Legal Profession Act 1966 לייעץ בדיני סינגפור ולייצג לקוחות בפני בתי המשפט בסינגפור; משרדים זרים בעלי סניף בסינגפור (foreign law practices) אינם רשאים, ככלל, לעשות אף אחד מאלה. ד״ר רסוס והצוות שלו מסייעים בהשגת מלוא השירותים המשפטיים, שירותי הציות ושירותי ניהול החברות בסינגפור, ובהם רישום חברות, עסקאות תאגידיות, חוזים מסחריים, קריפטו ונכסים דיגיטליים, רגולציה פיננסית ויישוב סכסוכים, כולל ליטיגציה בבתי המשפט של סינגפור. לשירותים משפטיים, שירותי מיסוי ושירותי נאמנות בשווייץ, ראו helveticaregister.com.