השלב שלפני ההליך והבורסות

לקריאת מהדורת ה־PDF (3 עמודים)

מה הבורסות יעשו ומה לא

בורסות בעלות רישיון בסינגפור כפופות לחוק שירותי התשלום (Payment Services Act, PSA), להודעה PSN02 של הרשות המוניטרית של סינגפור (Monetary Authority of Singapore, MAS) בדבר איסור הלבנת הון ולתנאי השירות שלהן. הן לא יגלו מידע על לקוחות על סמך מכתב של עורך דין, משום שבכך יפרו את חוק הגנת המידע האישי 2012 (Personal Data Protection Act 2012) ואת החוזה שלהן עם הלקוח. בדרך כלל הן יקפיאו חשבון לתקופה קצרה על סמך מכתב אמין הנתמך בתלונה במשטרה, משום שהמכתב מקנה להן יסוד סביר לחשד וההקפאה היא צעד הגנתי במסגרת חובותיהן בתחום איסור הלבנת הון (AML). על סמך צו בית משפט הן יגלו מידע ויקפיאו ללא הגבלת זמן. עורך דין המבין רצף זה מנסח את מכתב השימור כך שיספק את היסוד לחשד, ומגיש את הבקשה בתוך חלון ההקפאה הוולונטרית.

בורסות שהתאגדו בחו״ל אך פועלות בסינגפור מעוררות שאלת סמכות שיפוט, שפרשת CLM v CLN השיבה עליה: לבורסות הנתבעות מאיי קיימן ומסיישל הומצאו כתבי בי־דין אל מחוץ לתחום השיפוט, והצווים ניתנו נגדן.¹ בפועל משרדי הקבוצות האלה בסינגפור מצייתים, משום שהחלופה היא קביעה של ביזיון בית המשפט נגד ישות שבקשת הרישיון שלה או הרישיון שלה תלויים ועומדים לפני MAS.

מנפיקי מטבעות יציבים

Tether ו־Circle הקפיאו שתיהן כתובות לבקשת רשויות אכיפת החוק ובתי משפט. במקרים מסוימים הן הנפיקו מחדש טוקנים מוקפאים לנפגעים על פי צו בית משפט. צו של בית משפט בסינגפור המופנה לישות הסינגפורית של המנפיק, אם קיימת כזו, או המומצא למנפיק בחו״ל ברשות, הוא מאפיין נפוץ יותר ויותר של הליכי השבה הנוגעים ל־USDT ול־USDC. תנאי השירות של המנפיק שומרים לו את הזכות להקפיא, אך נכונותו לפעול על פי צו זר תלויה במדיניות הציות שלו. רישיון ה־MPI הסינגפורי של Circle, שהתקבל ב־2023, מספק לבית המשפט בסינגפור נמען מקומי לגבי USDC.²

הערות

1. CLM v CLN [2022] SGHC 46 בפסקאות [8], [21] ו־[61]–[75]. ↩
2. Circle Internet Singapore Pte Ltd, רישיון Major Payment Institution שהעניקה MAS ביוני 2023; מדיניות ההקפאה של Tether כפי שפורסמה על ידי Tether Limited. ↩

למידע כללי בלבד. מאמר זה אינו מהווה ייעוץ משפטי או ייעוץ מס, אינו מחליף ייעוץ במקרה פרטני ואינו יוצר יחסי עורך דין–לקוח. הוא משקף את המצב המשפטי נכון לחודש אוקטובר 2026.