איסור הלבנת הון וכלל המסע בהונג קונג

לקריאת מהדורת ה־PDF (3 עמודים)

משטר איסור הלבנת ההון של הונג קונג לגבי נכסים וירטואליים נמצא באותה פקודה שבה נמצא משטר הרישוי. VATP מורשית היא מוסד פיננסי לעניין תוספת 2 ל-AMLO, ועליה להחיל בדיקת נאותות של לקוחות, שמירת רשומות וניטור שוטף לפי הנחיית איסור הלבנת ההון של ה-SFC לתאגידים מורשים ול-VATPs. כלל המסע (travel rule) חל על העברות של נכסים וירטואליים מ-1 ביוני 2023: בהעברות של HK$ 8,000 ומעלה נדרש מידע מלא על המעביר ועל הנמען, ומתחת לסכום זה נדרש מידע מצומצם. בהעברות לארנקים שאינם מאוחסנים (unhosted wallets) על הפלטפורמה להחיל גישה מבוססת סיכון, והיא רשאית להעביר רק לארנקים שאימתה את הבעלות עליהם, כאשר הסיכון מצדיק זאת. בנקים העובדים עם לקוחות נכסים וירטואליים פועלים לפי חוזרי ה-HKMA, שמאז 2023 עודדו את הבנקים לשרת VATPs מורשות והניאו אותם מצמצום סיכונים גורף (de-risking).¹

הסף הוא הנקודה המעשית לקבוצה שווייצרית או סינגפורית. שווייץ מחילה את כלל המסע על כל העברה, סינגפור דורשת מידע מלא מעל S$ 1,500, הונג קונג מעל HK$ 8,000, ו-MiCA מהאירו הראשון לפי ה-Transfer of Funds Regulation. מדיניות קבוצתית שנכתבה לפי התקן השווייצרי עומדת בדרישות של כל הארבעה. מדיניות קבוצתית שנכתבה לפי התקן של הונג קונג נכשלת בצוג. דיווחים על פעולות חשודות מוגשים ליחידה המשותפת למודיעין פיננסי (Joint Financial Intelligence Unit) לפי Organized and Serious Crimes Ordinance (Cap. 455) ו-Drug Trafficking (Recovery of Proceeds) Ordinance (Cap. 405), ולצדם עבירת הדלפת מידע לחשוד (tipping-off) המקבילה לזו שב-CDSA הסינגפורי.²

הערות

AMLO Cap. 615, תוספת 2, סעיף 13A ואילך (העברות נכסים וירטואליים). SFC, Guideline on Anti-Money Laundering and Counter-Financing of Terrorism (For Licensed Corporations and SFC-licensed Virtual Asset Service Providers), יוני 2023, פרק 12. HKMA, Circular on banking services to virtual asset-related entities, 27 באפריל 2023. ↩
Organized and Serious Crimes Ordinance (Cap. 455), סעיפים 25 ו-25A. Drug Trafficking (Recovery of Proceeds) Ordinance (Cap. 405), סעיפים 25 ו-25A. היחידה המשותפת למודיעין פיננסי מופעלת במשותף בידי משטרת הונג קונג ומחלקת המכס והבלו. ↩

למידע כללי בלבד. מאמר זה אינו מהווה ייעוץ משפטי או ייעוץ מס, אינו מחליף ייעוץ במקרה פרטני ואינו יוצר יחסי עורך דין–לקוח. הוא משקף את המצב המשפטי נכון לחודש אוקטובר 2026.

עברית

צור קשר

Dr Alexander Ressos, TEP

Of Counsel, KGP Legal LLC

אני משמש Of Counsel ב־KGP Legal LLC בסינגפור, ושם אני עובד עם בסיס לקוחות גלובלי של יזמים מצליחים ובני משפחותיהם, מנהלי נכסים עצמאיים, בתי מסחר בסחורות ולקוחות עסקיים נוספים. אני עורך דין בגרמניה ובשווייץ, ומוסמך גם כ־solicitor באנגליה ובוויילס ובהונג קונג. אני מחלק את זמני בין צוג שבשווייץ, סינגפור והונג קונג. מאז 2017 ייעצתי ללקוחות בינלאומיים ביותר מ־700 פרויקטים של קריפטו ונכסים דיגיטליים. יש לי גם ניסיון רב בליטיגציה ובבוררות חוצות גבולות בסינגפור, בהונג קונג ובשווקים נוספים בדרום־מזרח אסיה ובסין רבתי.

אני פועל במרכזים הפיננסיים המרכזיים בדרום־מזרח אסיה, במזרח התיכון ובשווייץ, עם דגש מיוחד על הגנה על נכסים, מיסוי בינלאומי ותכנון עיזבון, וכן על נאמנויות, ניהול חברות ושירותי נאמנות נוספים. הגישה שלי היא לשמש יועץ אמין הפועל בשיתוף פעולה הדוק עם לקוחותיי ולסייע להם להשיג את מטרותיהם העסקיות.

כל ייעוץ בדיני סינגפור ניתן באמצעות KGP Legal LLC, משרד ותיק של advocates and solicitors בסינגפור, המורשה כדין.

KGP Legal LLC הוא משרד עורכי דין בינוני בסינגפור, המסוגל להעניק את מלוא מגוון השירותים המשפטיים ואת עבודת הניהול התאגידי. אם תזדקקו למידע נוסף, אנא פנו אליי ישירות בכתובת [email protected].

צרו קשר ←

מאמרים ותובנות

מקימים פעילות בסינגפור או מרחיבים אותה?

את SingaporeIQ עורך ד״ר אלכסנדר רסוס, עורך דין בינלאומי בתחום המשפט העסקי, בעל ניסיון מקומי של יותר מ־15 שנה בסינגפור כתושב קבע, כעורך דין זר הרשום בסינגפור וכשותף מנהל של משרד עורכי דין זר בסינגפור. מלבד ניסיון משמעותי בהשקעות ובעסקאות חוצות גבולות, בעבודה עם לקוחות פרטיים בעלי הון גבוה במיוחד (UHNWI) ובסנקציות ובפיקוח על יצוא, לד״ר רסוס ניסיון רב בעסקים חוצי גבולות ובפרויקטים של קריפטו ונכסים דיגיטליים בסינגפור, שנצבר ביותר מ־700 פרויקטים מאז 2017.

אם אתם מתכננים הקמת חברה, השקעה, מבנה אחזקות או כניסה לשוק דרך סינגפור, תוכלו לפנות לד״ר רסוס ישירות בכתובת [email protected]. ייעוץ בדיני סינגפור ניתן על ידי KGP Legal LLC, משרד של advocates and solicitors בסינגפור בעל רישיון. כמשרד עורכי דין סינגפורי, KGP Legal LLC מוסמך לפי ה־Legal Profession Act 1966 לייעץ בדיני סינגפור ולייצג לקוחות בפני בתי המשפט בסינגפור; משרדים זרים בעלי סניף בסינגפור (foreign law practices) אינם רשאים, ככלל, לעשות אף אחד מאלה. ד״ר רסוס והצוות שלו מסייעים בהשגת מלוא השירותים המשפטיים, שירותי הציות ושירותי ניהול החברות בסינגפור, ובהם רישום חברות, עסקאות תאגידיות, חוזים מסחריים, קריפטו ונכסים דיגיטליים, רגולציה פיננסית ויישוב סכסוכים, כולל ליטיגציה בבתי המשפט של סינגפור. לשירותים משפטיים, שירותי מיסוי ושירותי נאמנות בשווייץ, ראו helveticaregister.com.